Vermögen übergeben

Frühzeitig planen

Es ist nach wie vor ein Tabuthema: Die wenigsten Menschen reden gerne über Planungen, die ihren Tod betreffen. Dabei ersparen frühzeitige Überlegungen nicht nur viel Ärger innerhalb der Familie, meist lassen sich auch so große steuerliche Überraschungen vermeiden. Unsere Mitarbeiter helfen Ihnen gerne bei der strukturierten Übergabe des Vermögens.

Überblick

Offen kommunizieren

Das Thema sollte zunächst zwischen den Generationen offen besprochen und einmütig geklärt werden: Welche Erwartungen haben die Familienangehörigen? Was setzen Sie voraus? Oft liegen die gegenseitigen Wünsche nicht weit auseinander. Wenn sich die Familie einig ist, kommen unsere Spezialisten ins Spiel.

Gemeinsame Lösungen umsetzen

Zusammen mit Ihrem Rechtsanwalt und Steuerberater prüfen wir die gewünschte Lösung auf rechtliche sowie steuerliche Gesichtspunkte und geben weitere Hinweise auf zusätzliche Aspekte. Daraus entsteht schließlich ein Erb- bzw. Schenkungsvertrag nach Ihren Vorstellungen. Ihr Lebenswerk und Ihr Vermögen wir damit der nachfolgenden Generationen möglichst komplett übertragen - je nach Wunsch Stück für Stück oder auf ein Mal.

Häufige Fragen

Sind vorweggenommene Erbfolgeregelungen sinnvoll?

Um die Erbschaftsteuer auf einen erträglichen Betrag zu senken, kann Vermögen zu Lebzeiten schrittweise auf die Familie übertragen werden, um so alle zehn Jahre die Steuerfreibeträge ausschöpfen zu können. Diese so genannte "vorweggenommene Erbfolge" zahlt sich allerdings in der Regel erst bei größeren Vermögen aus.

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