Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung

Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.

Bei der Analyse des Vermögens sind wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso zu beachten wie finanzielle, rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater und deren Expertise ein.

Je nach individuellem Bedarf und Fallgestaltung bieten wir eine private Finanz- und Vorsorgeplanung gemeinsam mit der DZ PRIVATBANK an, unserem genossenschaftlichen Kompetenzzentrum für Private Banking. Unser Partner ist in diesen Themenfeldern ein ausgewiesener Spezialist mit internationaler Erfahrung und dem Anspruch, hohe Komplexitäten in kundenindividuelle, verständliche Lösungen zu überführen.

Es ist wichtig zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Ob für Sie selbst, Ihre Familie oder für Ihre Vermögenswerte – wir finden genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.

Gemeinsam mit Ihnen organisieren wir Ihr Vermögen so, dass es optimal für Ihren Ruhestand aufgestellt ist. Darüber hinaus finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Nachlassregelung ganz nach Ihren Wünschen. Denn ganzheitliche Beratung im Private Banking schließt auch das Thema "gezielte Vermögensübertragung" mit ein.

Finanzplanung hat viele Facetten. Dazu gehören auch eine vorausschauende Vermögens- und Liquiditätsplanung. Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben Ihrer eigenen Vorsorge auch die Sicherheit für Ihre Familie und Ihr Vermögen, das Sie erfolgreich aufgebaut haben. Vielleicht haben Sie Ihre Firma ganz oder teilweise veräußert und wollen die Mittel nun neu investieren?

Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall!

Langfristiger Vermögensaufbau, finanzielle Sicherheit bis zum Lebensabend. Und ein planvoll geregelter Übergang auf die nächste Generation. In einem Satz: Liquidität ein Leben lang. Das sind die Ziele, die unsere zertifizierten Finanzplaner verfolgen. Gemäß den Grundsätzen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB).

„Wir sind einem hohen Berufsethos verpflichtet“, sagt Matthias Rehberger, Certified Financial Planner (CFP) der VR Bank Heilbronn Schwäbisch Hall eG. „Unsere Aufgabe ist es, dem Kunden einen streng objektiven Blick auf seine Finanzen zu ermöglichen – und daraus die bestmögliche Strategie abzuleiten.“

Unter Einbeziehung Ihrer Ziele und Wünsche erarbeiten wir Lösungsansätze, die in einem ausführlichen Gutachten zur privaten Finanzplanung festgehalten werden. Dieses enthält einen objektiven Überblick, zeigt die möglichen Entwicklungen auf und enthält strategische Empfehlungen. Dabei folgen wir dem genossenschaftlichen Förderauftrag: Nicht die Gewinnmaximierung steht im Vordergrund, sondern die Unterstützung unserer Mitglieder und Kunden bei Vermögensstrukturierung, Geldanlage oder Finanzierung.

Niemand beschäftigt sich gerne mit der eigenen Vergänglichkeit und der Frage, was aus seinem Vermögen wird. Doch sie zu ignorieren, ist auch keine Lösung. Dagegen ist es ein gutes Gefühl zu wissen, dass an alles gedacht ist, wenn die Vermögensnachfolge geregelt ist - nach den eigenen Vorstellungen.

Wir unterstützen und begleiten Sie - persönlich und wirtschaftlich - auf Ihrem Weg zu passenden Lösungen für sinnvolle Regelungen um Ihr Vermögen zu erhalten für Sie und Ihre Familie. Auf Wunsch sind wir Mediator, Übersetzer oder Kümmerer bei allen diesen Fragen rund um Ihre Nachfolgesicherung im Zusammenspiel mit den Berufsgruppen Steuerberater,
Rechtsanwalt oder Notar.