- Individueller Versicherungsschutz
- Private Altersvorsorge
- Bleibende Werte schaffen
Ganzheitlich vorsorgen
Die Zukunft hat viele Facetten
Wie Sie Ihren Ruhestand angehen möchten, liegt an Ihren Vorlieben. Um sich möglichst viele Optionen offenzuhalten, ist eine vorausschauende Finanz- und eine solide Vorsorgeplanung nötig. Zu Ihren eigenen Wünschen und Vorstellungen gehören auch die Absicherung Ihrer Familie und die Erhaltung des Vermögens. Wenn Sie ein Unternehmen ganz oder teilweise besitzen, machen Sie sich vielleicht Gedanken, ob Sie Anteile verkaufen. Wie können die Erlöse refinanziert werden? Unsere Berater unterstützen Sie bei den Überlegungen.
Vermögen
Je nach Alter
Wer jung ist hat andere Ziele als ein reifer Mensch. Damit Sie im Alter möglichst viele Freiheiten haben, sollten Sie früh mit Ihren Überlegungen beginnen. Unsere Mitarbeiter helfen Ihnen bei der Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens - je nach Alter sind andere Lösungen gefragt, die den Familienfrieden sichern. Wichtig ist: Sie sollten nicht den Blick auf das Ganze verlieren.
Verschiedene Aspekte beachten
Neben den rein wirtschaftlichen Aspekten spielen bei den Überlegungen auch rechtliche und steuerliche Fragen eine wichtige Rolle. Unsere Mitarbeiter erklären Ihnen Vor- und Nachteile von Lösungsansätzen, bewerten deren Einfluss auf die Liquidität und berücksichtigen Ihre individuellen Ziele. Wenn es nötig ist, binden wir Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater mit ein.
Versichern
Den Ernstfall planen
In jeder Lebenssituation ist es beruhigend zu wissen, dass im Falle des Falles Sie, Ihre Familie und Ihre Vermögenswerte abgesichert sind. Wir haben in jeder Phase den passenden Schutz für Sie.
Vorausschauend bleiben
Nach dem Arbeitsleben den Ruhestand angehen: Ihr Vermögen sollte auf diese Zeit vorbereitet sein. Wir sind Ihnen bei der Vorbereitung behilflich und organisieren für Sie auch Ihren Nachlass - das schließt die gezielte Übertragung Ihres Vermögens mit ein.
Häufige Fragen
Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?
Sie nehmen einfach Kontakt mit der VR Bank Heilbronn Schwäbisch Hall eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele ggf. gemeinsam Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.
Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?
Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen sechs bis acht Wochen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.
Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?
Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.